【另類投資】想投資唔只買樓同股票!頂級富豪是這樣分配資產......

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一圖看清頂級富豪資產分配

究竟如何解讀投資市場?投資市場總是千變萬化,有些人寧願「Cash is King」,做定期等收息,有些人投資樓市及股票,又有人投資黃金等貴金屬,甚至有些人買入名錶及手袋等具升值潛力奢侈品。

不過,俗語有云,「不要將所有雞蛋放在同一個藍子」,究竟投資者應如何分配手上資產?不妨參考頂級富豪如何操作手上億萬財富。

投資市場總是千變萬化,投資者應如何選擇?

家族辦公室受到一眾頂級富豪的認可

一般而言,很多頂級富豪為方便管理投資項目,都會設立專業的家族辦公室,由專業人士決定投資項目,其投資規模至少5億美元。

事實上,香港及外國有不少頂級富豪設家族辦公室。好像香港首富李嘉誠以及創辦恒隆集團的陳氏家族;外國方面,如摩根家族、洛克菲勒家族等富豪家族,以及微軟創辦人比爾蓋茨亦設有家族辦公室,反映這種管理財富方式得到一眾富豪認可。

香港首富李嘉誠亦設有家族辦公室

69%家族辦公室指私募股權投資是關鍵

據瑞銀實證所(UBS Evidence Lab)的全球家族辦公室報告2020顯示,全球家族辦公室當然少不免投資已上市的股票。但值得注意的是,2019年有35%的資產投資在另類投資類別,亦即是投資到私募股權投資、房地產及對沖基金。

其中私募股權投資就十分值得探討。69%的家族辦公室認為私募股權投資是財富增值的關鍵,同時73%認為私募投資市場較公開投資市場的回報更多。因為私募投資市場較不受市場價格波動影響,有助投資者分散風險。

69%家族辦公室指私募股權投資是關鍵

私募股權投資「難入場」,Altive安投可助你解決

不過,一般投資者很難擁有家族辦公室,為自己進行私募股權投資。同時,個別私募股權投資只會面向個別人士,例如部分投資只面向香港四大家族,所以一般人很難接觸有關投資。

即使投資者接觸到有關投資,但投資入場門檻高將成下一個難關。因為每名投資者的入場費高達2,000萬至5,000萬美元,再加上較難找到交易的盡職調查(due diligence),以及個別股份流通量有限,儘管成功買入私募股權都不容易套現離場。

你可能會問,種種難關令私募股權投資成為「富豪的遊戲」?其實不是!投資者可透過Altive安投解決以上「難入場」的問題。因為Altive安投提供的私募股權投資大大降低投資者入場門檻,每人只需10萬美元入場費,加上有專業團隊協助盡職調查,令你在投資市場有一個更佳的選擇。

備註:由Altive安投所提供的產品及服務只適合證券及期貨條例定義之專業投資者

私募股權投資「難入場」,惟Altive安投可助你解決

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